Melindungi organisasi anda, komuniti anda & Sistem Kewangan

​​​​​Pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan boleh memberi kesan kepada kestabilan sistem kewangan Malaysia, sosio-ekonomi dan firma anda. Penjenayah, pengubahan wang haram dan pembiaya pengganas sangat menyesuaikan diri dan cepat mengeksploitasi mana-mana pautan yang lemah untuk menyuntik hasil jenayah ke dalam sistem kewangan.

Satu-satunya cara kita mengalahkan mereka ialah dengan memastikan kita memahami risiko pengubahan wang haram yang ditimbulkan kepada perniagaan kita, menggunakan teknologi yang berkesan dan mewujudkan budaya pematuhan.

Memanfaatkan Teknologi

Menguruskan Pematuhan

'Amalan terbaik' anti-pengubahan wang haram (AML) dalam mana-mana firma bermula dengan memahami risiko pengubahan wang haram yang ditimbulkan kepada perniagaan anda. Pasukan Petugas Tindakan Kewangan antara kerajaan (FATF) dan Bank Negara Malaysia menyediakan panduan dalam melaksanakan langkah pencegahan untuk mengelakkan firma daripada digunakan sebagai saluran untuk aktiviti pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan.

Pendekatan Berasaskan Risiko

Langkah-langkah ini harus disesuaikan dengan risiko khusus yang dihadapi oleh organisasi, kedua-duanya untuk memastikan risiko ditangani dengan secukupnya dan untuk memastikan peruntukan sumber yang sesuai diarahkan kepada Usaha Wajar Pelanggan. Penilaian Berasaskan Risiko dan Program AML menetapkan tempat untuk mengurus risiko tetapi membenamkan program ke dalam firma akan bergerak ke arah melindungi firma daripada risiko organisasi, reputasi dan kewangan.

Organisasi harus menugaskan pegawai pematuhan anti pengubahan wang haram (AMLCO). ), ahli kakitangan yang ditetapkan dengan akauntabiliti dan tanggungjawab untuk mematuhi keperluan Akta. AMLCO akan melengkapkan penilaian risiko, membangunkan program pencegahan pengubahan wang haram berdasarkan hasil Penilaian Risiko, melaksanakan dan membenamkan program serta menyampaikan penemuan dan program pencegahan pengubahan wang haram kepada lembaga.

Program AML/CFT

Program ini akan dibuat secara bertulis dan termasuk dasar, prosedur dan kawalan yang khusus untuk organisasi, sektor dan geografi anda. Ini direka bentuk untuk menghalang, mengesan dan menghalang organisasi anda digunakan untuk memudahkan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.

Ini akan termasuk:

Menggunakan Penilaian Berasaskan Berisiko, kenal pasti kawasan berisiko tinggi dalam organisasi dengan menyemak:

  • produk, perkhidmatan, saluran penghantaran, pelanggan; dan lokasi geografi khusus untuk organisasi anda dan sektor industri.
  • Program AML/CFT ini harus termasuk mengkaji kawasan berisiko tinggi dan mengemas kini secara berkala untuk mengurus risiko.

Membangunkan Program AML/CFT termasuk kewajipan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan akan memerlukan proses Usaha Wajar Pelanggan yang sesuai termasuk:

  • Mendapatkan dan/atau mengesahkan dokumen pengenalan pelanggan;
  • Pemprofilan risiko pelanggan;
  • Menyelesaikan Usaha Wajar yang Dipertingkatkan untuk pelanggan Berisiko Tinggi termasuk Orang yang Terdedah Secara Politik, Sekatan dan Media Buruk & dapatkan Sumber Kekayaan atau Dana.
  • Memastikan Tindakan Tegas Berterusan Usaha Wajar
  • Menyelesaikan Pemantauan Transaksi & ulasan pelanggan berkala.

Penyimpanan rekod dan pelaporan adalah satu kemestian. Rekod hendaklah mencukupi untuk membina semula identiti pelanggan atau transaksi. Ini termasuk proses peningkatan yang sesuai termasuk penyerahan yang diperlukan;

  • Pelaporan Aktiviti Mencurigakan
  • Pelaporan Transaksi yang Ditetapkan

Selesaikan pemeriksaan dan latihan Kakitangan dengan tumpuan pada pembangunan profesional yang berterusan.

Ingat, AML/CFT ialah dokumen 'hidup' dan firma harus menilai secara kerap langkah dan prosedur kawalan AML/CFT dan memastikan Program AML/CFT  dikemas kini.

Menggunakan Teknologi Cekap

Garis panduan FATF menggalakkan firma untuk mempertimbangkan menggunakan penyelesaian dipacu teknologi yang bereputasi untuk meminimumkan risiko ralat, mencari kecekapan dalam proses AML/CFT mereka dan memupuk budaya pematuhan. Avid AML telah menumpukan pada menyediakan penyelesaian perisian anti-pengubahan wang haram yang lebih berpatutan untuk bukan untuk keuntungan, perkhidmatan profesional dan organisasi kewangan mikro. Ini amat penting untuk firma kecil yang kurang sumber tersedia untuk mengurus pematuhan AML.


Mengurangkan titik sentuh untuk pelanggan meningkatkan kelajuan kepada perkhidmatan.

Ini adalah tempat yang bagus untuk bermula tetapi memperkenalkan teknologi dan automasi secara penting dapat mengurangkan risiko dan kos penerimaan pelanggan. Memperkasakan barisan pertahanan pertama firma dengan memberi mereka akses kepada alat on-boarding membenamkan budaya pematuhan yang betul dari awal.

Kami percaya setiap firma harus mempunyai akses kepada teknologi yang mudah dan berpatutan untuk menghilangkan kesakitan daripada Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) ) pematuhan. Kami memikirkan tentang perisian Anti Pengubahan Wang Haram dengan cara yang baharu. Kami mengambil apa yang kami ketahui daripada bank global yang besar dan menyelaraskan proses untuk mencipta pengalaman pengguna yang berpatutan, moden dan tidak rumit.

Budaya Pematuhan

Ia bukan hanya dasar, prosedur dan kawalan yang difikirkan dengan baik yang melindungi daripada pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas. Ia adalah elemen manusia yang juga penting. Budaya pematuhan yang berkesan perlu merangkumi keseluruhan perusahaan dengan sokongan daripada organisasi di semua peringkat. Lebih ramai orang menyedari tentang risiko itu, lebih sukar bagi pengubahan wang haram atau organisasi pengganas untuk mengenal pasti dan menggunakan produk atau perkhidmatan firma itu.

Penyederhanaan dan automasi boleh menghapuskan halangan ini untuk mengurangkan beban pematuhan kepada kakitangan. Budaya pematuhan diterima pakai dengan lebih mudah apabila perubahan kepada proses dan teknologi dapat dilaksanakan dengan mudah. Teknologi harus mengautomasikan banyak kerja berulang di mana ia mudah terlepas tetapi juga di mana mata manusia tidak mahir seperti teknologi dalam mencari anomali.

Budaya pematuhan harus memudahkan dan menyelaraskan proses supaya, di mata pengubahan wang haram, seluruh firma berwaspada dan sedar.

Know Your Customer

Electronic Know Your Customer (eKYC) allows organisations to onboard customers digitally and efficiently, saving time and money.

More

Smart Screen

Avid Smart Screen accesses global and domestic data sources to screen for people of interest and relevant financial entities. Inclusion of internal fraud lists minimise fraud and financial losses.

More

Easy Set Up

Our Watch List Screening API enables integration of your systems with our services to automate watch-list screening and integration of electronic know your customer processes.

More

Hubungi Kami

Kami berharap untuk mendengar daripada anda.

Medan bertanda asterisk (*) diperlukan.
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.
Request a Demo